ZD至顶网软件频道消息: 3月8日,Salesforce的金融服务云(Financial Services Cloud)面市,但是业内随之产生的疑问是,这种模式能否增加个性化财富管理的规模,使其足以迎合千禧一代投资者用户的青睐。
对于Salesforce来说,金融服务项目的一部分是重新包装现有的工具,侧重于增加为客户管理账户和资产。目前,金融服务云的价格为每个用户150美元/月起,已经有超过20家技术和集成合作伙伴宣布将进一步推动该产品。
Salesforce的金融服务云总经理Simon Mulcahy表示,很多投资者对他们的理财顾问感到不满,而且希望获得更多财务和目标方面的协作式建议。他表示:“这些投资者用户想要顾问针对自身进行个性化的指导,而Salesforce正在尝试将传统的服务桌面功能和理财顾问结合起来,以帮助顾问们能够满足这些年轻客户的需要。”
一般来讲,理财顾问分为抽取佣金和只收取费用两种模式,那么投资者是否会对于不同模式顾问产生不同感受,以及具体成因是什么?对此,Mulcahy没有给出相关的数据分析结果。Salesforce认为,银行或保险公司的销售人员没有扮演好理财顾问的角色是客户不满意的原因,而解决办法就是改进他们的协作方法,Salesforce的金融服务云的作用正在于此。
此外,Mulcahy还表示:尽管大型金融服务公司受到更多的投资者追捧,但是小的财务顾问公司也能够从这种外延和金融服务云(Financial Services Cloud)工具中获益。
据了解,Salesforce金融服务的功能包括:
为了大规模地实现这种个性化的咨询,Salesforce计划混合使用自动化、分析和参与工具。目前尚不清楚会不会加强面对面的会谈的支持。Mulcahy表示:“顾问将能够在日常工作中管理更多的客户,并且增长业务数量。”
好文章,需要你的鼓励
智谱AI发布GLM-4大模型;工信部发布《国家人工智能产业综合标准化体系建设指南》(征求意见稿);高通骁龙数字底盘、联想AI PC亮相CES 2024
国家数据局等17部门联合印发《“数据要素x”三年行动计划(2024—2026年)》;小米举办汽车技术发布会。